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克日有网友发现
一向一般利用微信转账
但有一天忽然跳出提醒页面
要求上传身份证照片
能输入吗？
会不会是钓渔网站？
上海辟谣平台核对发现，微信要求用户上传身份证照片的做法，在2012年3月5日起实施的《付出机构反洗钱和反可骇融资治理法子》（以下简称《法子》）中有明白要求。用户该当配合，否则会被限制利用部分功用。
但要提醒的是，用户在利用微信、付出宝品级三方机构的转账功用时，务必核实转账工具、转账缘由，切勿随意向陌生人转账或扫描来历不明的链接并登录小我信息，严防电信欺骗。
微信、付出宝
大额收付款需确认身份
据领会，该《法子》所称的“付出机构”是指根据《非金融机构付出办事治理法子》获得《付出营业答应证》的非金融机构。
也就是说，除了微信、付出宝等公众熟悉的第三方付出机构，该《法子》对预支卡机构也有规定。在跨越一定金额的买卖中，相关付出城市要求用户留下实在的小我信息。
就微信、付出宝品级三方付出机构而言，《法子》第十一条明白规定，“客户为小我客户的，出现以下情形时，（收集付出机构）应核对客户有用身份证件，并保存有用身份证件的复印件大概影印件——小我客户打点单笔收付金额群众币1万元以上大概外币等值1000美圆以上付出营业的；小我客户全数账户30天内资金双边收付金额累计群众币5万元以上或外币等值1万美圆以上的；小我客户全数账户资金余额持续10天跨越群众币5000元或外币等值1000美圆的；经过获得网上金融产物销售天资的收集付出机构买卖金融产物的；中国群众银行规定的其他情形。”
需要留意的是，以上规定既包括单次收付金额，也包括一定刻日内的累计金额。这也是为什么部分用户发现，之前利用微信或付出宝收付款一般却忽然收到身份信息挂号要求的缘由。
《法子》对收集付出的收款账户也有规定。第十三条明白，“收集付出机构在向未开立付出账户的客户打点付出营业时，如单笔资金收付金额群众币1万元以上大概外币等值1000美圆以上的，应在打点营业前要求客户挂号本人的姓名、有用身份证件品种、号码和有用刻日，并经过公道手段核对客户有用身份证件信息的实在性。”
大量采办预支卡或退卡
也要确认身份
按照《法子》，在采办预支卡、向预支卡充值，以及预支卡退款等买卖中，也会触及身份确认。首要场景有：
第十五条：预支卡机构在向购卡人出售记名预支卡或一次性金额群众币1万元以上的不记名预支卡时，该当识别购卡人身份，挂号购卡人身份根基信息，核对购卡人有用身份证件，并保存购卡人有用身份证件的复印件大概影印件。
代理他人采办记名预支卡的，预支卡机构应采纳公道方式确认代理关系的存在，在对被代理人采纳前款规定的客户身份识别办法时，还该当挂号代理人身份根基信息，核对代理人有用身份证件，并保存代理人有用身份证件的复印件大概影印件。
第十七条：预支卡机构打点记名预支卡或一次性金额群众币1万元以上不记名预支卡充值营业时，该当识别打点职员的身份，挂号打点职员身份根基信息，核对打点职员有用身份证件，并保存打点职员有用身份证件的复印件大概影印件。
第十八条：预支卡机构打点赎回营业时，该当识别赎回人的身份，挂号赎回人身份根基信息，核对赎回人有用身份证件，并保存赎回人有用身份证件的复印件大概影印件。
需要留意的是，消耗者在选购预支卡时，应确认预支卡机构的发卡天资，理性消耗。
付出机构
需庇护小我信息
公众应配合相关付出机构，做好身份信息挂号。付出机构也要保证小我信息平安。
《法子》第九条明白要求，“付出机构及其工作职员对依法实行反洗钱和反可骇融资义务获得的客户身份材料和买卖信息该当予以保密；非依法令规定，不得向任何单元和小我供给。”
第二十九条再次夸大，“付出机构该当建立客户身份材料和买卖记录保存系统，实时记录操纵记录，避免客户身份信息和买卖记录的
泄露、损毁和缺失，保证客户信息和买卖数据不被篡改，并实时发现并记录任何篡改或诡计篡改的操纵。
综合：湖北公布 上观消息 十堰公布
来历：武汉广播电视台 |
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发表于 2025-7-14 12:28
